البنك من بين بارودا - الفوركس - احتيال الأخبار في و غانا

احتيال الفوركس: البنك المركزي العراقي غارات فرع بنك بارودا كشف تحقيق داخلي من قبل بوب أن هناك أكثر من 8،000 المعاملات الفوركس من الحسابات المفتوحة حديثا في فرع أشوك فيهار لشركات مختلفة مقرها في هونغ كونغ. وكان البنك قد فشل في الإبلاغ عن المعاملات وحتى دائرة ضريبة الدخل لم تلتقط التحويلات، مما أثار مخاوف من فشل نظامي للكشف عن الاحتيال على الرغم من ارتفاع ما يقرب من 500 مرة في معاملة الفوركس في فرع البنك في شمال دلهي. ويأتي الكشف عن التحويلات في وقت تحاول فيه الحكومة وقف تدفق الأموال السوداء في الخارج. وسرعان ما تمكن الكونغرس من الدخول في الجدل الداعي إلى الكشف عن فضيحة غسيل الأموال وإلقاء اللوم على الحكومة لعدم اتخاذ أي إجراء. وقالت المصادر إن البنك المركزي العراقي سجل قضية مؤامرة إجرامية، والغش والفساد ضد مسؤولين مجهولين من بنك بوب و 59 شركة خاصة، يزعم أنها فتحت حسابات في بنك بوب. وبالمثل، سجلت إدارة الهجرة قضية بموجب أقسام من قانون منع غسل الأموال. ويزعم أن 59 من أصحاب الحسابات الجارية ومسؤولين غير معروفين في البنوك تآمروا على إرسال تحويلات خارجية، معظمها إلى هونغ كونغ، من النقد الأجنبي بطريقة غير مشروعة وغير نظامية في انتهاك للقواعد المصرفية المعمول بها في إطار مدفوعات الواردات المشتبه في عدم وجودها، وفقا لما ذكره المتحدث باسم ديفبريت سينغ. وسيسأل كل من البنك المركزي العراقي ووزارة الدفاع مسؤولي بنك بارودا وبعض الأشخاص العاديين الأسبوع المقبل. وقالت المصادر ان المتهمين، بالتواطؤ مع البنك، تبنى طريقة عمل فريدة لتحويل الاموال - التى لم يتم احتسابها - الى الشركات التى تتخذ من هونج كونج مقرا لها. وبشكل منفصل، يقوم البنك بإجراء تحقيق داخلي للتأكد من كيفية إجراء مثل هذه المعاملات الكبيرة على مدى أسبوعين دون أن يولد النظام أي تنبيهات. وقد أجريت المعاملات غير النظامية عن طريق تقسيم المعاملات الكبيرة إلى عدة صفقات أصغر من 000 100 معاملة لتجنب الإبلاغ. ويطلق على هذه الهيكلة من المعاملات لتجنب الإبلاغ إلى السلطات التنظيمية أو الضريبية على أنها هيكلة أو سخرية في الدوائر المصرفية. وتوجد ضمانات مناسبة للبرمجيات لضمان عدم حدوث مثل هذه الممارسات. وقد وجه بنك الاحتياطي الأسترالي المصارف لضمان أن يكون لديها، كجزء من آلية مراقبة المعاملات، تطبيق مناسب للبرمجيات لإلقاء التنبيهات عندما تتعارض المعاملات مع تصنيف المخاطر وملامح العملاء. وطلبت من المصارف ضمان وجود برنامج قوي للقبض على هذه المعاملات. ومن المفهوم أن بنك بارودا هو استخدام فيناكل من إنفوسيس باعتبارها الحل المصرفي الأساسية. بيد أنه ليس من الواضح ما إذا كانت تستخدم أيضا وحدة مكافحة غسل الأموال من نفس الشركة. وأظهر التدقيق الداخلي الذي أجراه البنك أنه تم اعتماد عملية معقدة لم يتم الكشف عنها. أولا، تم فتح 59 حسابا جاريا جديدا في فرع أشوك فيهار باسم شركات مختلفة. وبعد ذلك، أودعت نقدية نقدية في هذه الحسابات، وأحيانا أربع إلى خمس مرات في اليوم. ثم طلبت الشركات، التي تبين أن أصحابها أشخاصا مختلفين، أن يطلب البنك تحويلات العملات الأجنبية إلى بعض الشركات في هونغ كونغ. وكانت هذه التحويلات مقدما للواردات. واضافت المصادر ان اسعار الصرف الاجنبى قد تم حلها من قبل مسئولى البنوك لتبرير عمليات التحويل وجعلها تبدو مثل التحويلات الحقيقية. ومع ذلك، وكما أفادت وكالة أنباء تايوان، كشف التدقيق الداخلي الذي أجراه بنك بارودا عن المخالفات وأبلغ وزارة المالية، وبعد ذلك تم الاتصال بالبنك المركزي العراقي ووزارة الدفاع للتحقيق. يقول تقرير التدقيق أن المبالغ تم تحويلها كمقدمة للواردات، وفي معظم الحالات كان المستفيدون هم نفسهم (مثل فيكتوروكس إنترناشونال لت، و غريت أسيان إكسبورتس، و كينغ وينر إنترناشونال لت، و ستار إكسيم لت، و I توش إنفوكم لت، فورتشن تجارة بت المحدودة، جاسكو المحدودة، ميجا وكلاء والتجار الخ). ويقال أن هذه الشركات مقرها في هونغ كونغ. روبية. 6،100 كرور بنك بارودا قضية غسيل الأموال هو الحصول على أكثر قحالة فقط. نبك-TV18 يتعلم من مصادر أن العديد من البنوك قد يتم جلبها تحت الماسح الضوئي في عملية احتيال الفوركس المزعومة. وعلى الرغم من عدم تسمية بنوك أخرى في القضية حتى الآن، تشير المصادر إلى أن هناك ما لا يقل عن خمسة بنوك أخرى يشتبه في تورطها فيها. وهذه المصارف الخمس الجديدة هي من القطاع الخاص والقطاع العام. كما يتعلم نبك-TV18 من مصادر في مديرية الإنفاذ أن جميع المتهمين في القضية هم وسطاء مزعومون لشركات مزورة، ومن بين 59 شركة مشتبه فيها ضالعة، أكدت مصادر إد على تورط 35 شخصا على الأقل حتى الآن. استخدم الوسطاء هذه الشركات المزيفة لضخ المال إلى مواقع في الخارج. في حين أن بانكرسكو المعنية لا يمكن الكشف عن الاحتيال، وتقول مصادر نبك-TV18 أن إد التحقيق أيضا في فشل النظام في بنك ريسيرف بنك الهند لفشلها في الكشف عن حادث غسيل الأموال. وقد ظهر هذا الاحتيال الشهر الماضى عندما اثار بنك بارودا انذارا حول تحويلات غير عادية من فرع اشوك فيهار فى دلهى واكتشفت خلال مراجعة حساباته. وارتفعت أعمال الفوركس في هذا الفرع في دلهي لتصل إلى 21،529 روبية في غضون عام. ويقوم كل من البنك المركزي العراقي ومديرية الإنفاذ بفحص المسألة حاليا. تم اعتقال ستة أشخاص بتهمة التآمر الإجرامي والغش في عملية احتيال الفوركس حتى الآن.